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怎样投资才能降低投资失败概率呢?

资讯头条 | 乐度网 2015年12月8日
[摘要] 股市近期反复震荡,再次验证了风险是摆在每个投资者面前最严峻的问题。

风险是摆在每个投资者面前最严峻的问题。怎样的投资方式最有利于实现风险的分散,降低投资失败的概率呢?

怎样投资才能降低投资失败概率呢?

股市近期反复震荡,再次验证了风险是摆在每个投资者面前最严峻的问题。选择何种风险管理和控制的方式,也成为投资人投资策略选择的重要依据。其中有效的风险管理的方式之一,就是做风险的分散。怎样的投资方式最有利于实现风险的分散,降低投资失败的概率?首先可以从最熟悉的炒股和买基金的话题说起。

 

买股票和买股票基金

 

由于每个投资者风险偏好不一样,在投资A股时也有不同的投资策略。最明显的是有的投资者选择直接购买股票,而另一些投资者会选择购买股票基金。

 

有人会选择购买股票,直接参与二级市场。选择买股票意味着直面非系统风险和系统风险。由于投资者将自己手中的资金购买有限数量的上市公司股票,同时还将受到股票操作能力和充足的时间等多方面个人因素的影响。除非遇到大牛市,否则即使是盈利模式成熟的A股上市公司,即使是谨慎选择股票,风险仍旧非常大,难以在风险来临时全身而退,获得收益。

 

而基金的风险相对直接购买股票较小,因为买基金可以避免非系统风险,即通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资,安全性高。除了让更加专业的人来替投资人赚钱之外,买基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,实际上降低风险的基本原理在于分散风险。

 

简单来说,一是基金有专业的操盘手,二是资金规模大,可做分散投资。

 

基民调戏股民,已成为多年来的常见场面。那么一级市场呢?

 

私募投行等投资机构往往能盈利

 

私募、投行等投资机构往往能做到盈利。但事实上,这类投资机构钟情的创业公司能出线的不足1/10,这也就表明投资标的本身失败的概率是非常高的。中国去年有数千家公司拿到了天使投资,但这些公司中只能产生4~5家的独角兽,即使不追求独角兽,要投资到出线的项目也需要科学精准的判断。

 

在这种情势下,为什么即使是资本寒冬或者市场暴跌之时,私募、投行投资还是往往能够保持不亏损,而个人投资者往往会受到极大冲击?其中最主要的原因:一是投资眼光的差异。投资机构相较个人投资者一大优势就是在于他们做出的决策会建立在自身更完备的尽调和数据上,所以投资相对专业。二是在于机构能够分散风险。除了自身专业的原因之外,投资机构能够盈利很大程度上是源于投资的项目够多,投到一个优质的项目,就可弥补若干失败项目的亏损。这说明,投资机构同样选择分散投资来降低风险,而且是必须做出这样选择。

 

但是反观个人投资者,个人投资者限于资金规模往往选择孤注一掷,那么能有多好的眼光选择到优质标的呢?能够超过专业的投资机构吗?

 

股权投资基金或成未来投资趋势

 

股权众筹来了,股权投资的大门已经越来越多的向草根投资者敞开,“股权众筹让草根和VC站在同一起跑线”的说法也甚嚣尘上。据乐度音乐网记者了解,越来越多的草根投资者开始萌生出股权众筹投资意愿,但草根投资者真的和机构的投资风险在一个起跑线了吗?实际上,草根投资者股权投资的项目筛选能力和风险承受能力仍然值得怀疑。

 

这里还是要重点谈风险控制,这也成为草根投资者需要面对的最大问题。如果投资者直接投资创业项目,单就创业项目的高死亡率而言,足以看出股权众筹对于投资者眼光和判断力的要求有多严苛,因为随机呈现在草根面前的项目,死掉的十之八九。草根直接投资项目并不是控制风险的最佳选择。

 

对此,业内已出现了股权投资基金,并一定程度解决了上述问题:

 

一是基金管理方相比草根投资,能够以专业的方式对项目更准确地决策和做投资后期管理;

 

二是投资单一项目风险过大,而投资股权投资基金的分散投资策略很大程度上降低了投资风险。

 

凭借以上两点,喜好一级市场的投资者正越来越多选择股权投资基金。例如认购清科众投邦新三板母基金,即可对数十个不同风格的新三板企业进行分散投资,在业界引起了大量投资者的关注。

 

说到底,个人投资者在机构面前还难言站在同一起跑线。而股权投资基金极有可能成为一级市场投资领域最具竞争力的个人投资产品。


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发布人:啸月
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